Missions & Activités principales
Concevoir et mettre en œuvre le dispositif de Conformité
- Déployer,
maintenir à jour et communiquer la politique de conformité Orange Money
en adéquation avec les exigences des réglementations locales et les
directives de la politique de conformité du Groupe
- Concevoir
et mettre en place le dispositif de conformité de l’activité Orange
Money en application à la stratégie du groupe, en étroite collaboration
avec les directions opérationnelles de l’entreprise et couvrant en
particulier les activités réalisées par l’Etablissement de Paiement
ainsi que les activités déléguées aux partenaires ; concevoir et mettre
en place, en particulier, un dispositif de vigilance adapté et efficace
- Procéder
à la transposition des dispositions réglementaires liées à la
conformité dans les outils et les procédures internes de l’Etablissement
de Paiement
- S’assurer
de la mise à jour de l’ensemble de la documentation impactée par les
évolutions légales et réglementaires (politiques, procédures, contrats,
formations, etc.)
- Piloter
les travaux de cartographie des risques de non-conformité et identifier
les dispositifs de maîtrise des risques et les plans d’action à mettre
en place en collaboration étroite avec la Direction Contrôle et Gestion
des Risques
- S’assurer
de la mise en œuvre d’un plan de contrôle spécifique aux risques de
non-conformité en collaboration étroite avec la Direction des Risques,
de l’Audit et de la Performance de l’Etablissement de Paiement et
couvrant les activités réalisées par l’Etablissement de Paiement ainsi
que les prestations externalisées ; coordonner le cas échéant les
missions de contrôles liées aux risques de non-conformité (Audit de
l’autorité de tutelle par exemple)
- Réaliser
des (ou contribuer aux) missions de contrôle sur les activités Orange
Money relativement au plan de contrôle défini par le chef de département
de contrôle interne)
- Mettre en œuvre des contrôles sur les étapes risquées des processus
- Assurer
le suivi des contrôles mis en place et des procédures de traitement des
opérations bancaires via un système de remontée d’alertes avec des
indicateurs tels que le taux d’erreurs, les délais...
- Collecter les incidents liés aux risques de non-conformité
- Alerter
le management et les organes de gouvernance (direction générale,
conseil d’administration, comités de direction, comité d’audit,
instances de gouvernance du groupe) sur les enjeux émergents (ex :
évolutions réglementaires)
- Établir
et maintenir une collaboration étroite avec la Direction Contrôle et
Gestion des Risques de l’EME et du groupe ainsi qu’avec les équipes des
contrôles de niveau 3
- Organiser
et coordonner les reportant (Direction Générale, Conseil
d’Administration, groupe), les outils de suivi et de prévention du
dispositif de conformité
- Garantir
la fiabilité, l’intégrité et la cohérence des informations transmises
aux différentes autorités de contrôle et de tutelle (Financial
investigation unit, Banque Centrale, etc.)
- Valider la conformité des nouveaux produits ou services Orange Money (TTM) en relation avec le Responsable Contrôle et Gestion des Risques, ainsi que les nouvelles relations d’affaires (due diligence partenaire)
- Conseiller
les collaborateurs, les partenaires, les décideurs sur toute question
portant sur la conformité de l’activité ou du service Orange Money (en
particulier sur toute question portant sur les risques de blanchiment
d’argent et de financement du terrorisme)
- Superviser
et coordonner les activités de conformité opérationnelle (notamment
celles prises en charge par le CECOM ou les équipes Back office
client/agent)
- Contribuer au dispositif de veille réglementaire sur le périmètre des activités Orange Money
Etre le principal acteur de lutte contre le blanchiment des capitaux, le financement du terrorisme et la prolifération
- Mettre en place un dispositif outillé de LCB/FT
- Organiser et Superviser le système de traitement des alertes LCB/FT
- Organiser
et coordonner la supervision renforcée de toute les relations d’affaire
(clients / agents / partenaires d’Orange Money) les plus sensibles dans
une logique de Know your Customer (KYC) / Know your Agent (KYA)
- Vérifier la conformité des partenaires aux lois, règlements et normes professionnelles
- Valider
les dossiers les plus sensibles en matière de lutte contre le
blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme (LAB-FT) et
informe les autorités compétentes en cas de soupçon de blanchiment
- Organiser
et coordonner les formations à l’attention des collaborateurs et des
partenaires Orange Money afin de les sensibiliser aux exigences de
conformité
Définir et animer la politique de lutte contre la fraude
- Définir et mettre en œuvre un plan de prévention des fraudes
- Veiller à la sensibilisation sur les risques de fraude
Garantir la protection des données personnelles
- S’assurer du respect des exigences réglementaires sur la protection des données personnelles
- Concevoir
et mettre en œuvre un dispositif de protection du consommateur suivant
les réglementations locales et les standards internationaux
- Procéder
à la transposition des dispositions réglementaires liées à la
protection des consommateurs dans les outils et les procédures internes
de l’Etablissement de Paiement
Veiller à l’application des règles éthiques du Groupe Orange
- S’assurer du déploiement des règles éthiques du Groupe au sein de la structure
Gérer les conflits d’intérêts
- Définir et déployer une politique de gestion des conflits d’intérêts conformément aux directives du groupe Orange
- Superviser la mise en œuvre des actions déployées dans le cadre de la gestion des conflits
Assurer la sécurité
- S’assurer de la définition de politiques de sécurité
- Veiller à la mise en œuvre des exigences de sécurité
- S’assurer de la conformité des systèmes aux exigences réglementaires de sécurité
- S’assurer de la mise à niveau des Systèmes aux meilleurs standards de sécurité
Gérer les relations avec les régulateurs
- Établir et maintient un dialogue continu avec les autorités de tutelle (Banque centrale en particulier)
- Assurer la Représentation d’Orange Money aux convocations des régulateurs
Assurer le Management d’équipe
- Décider
des allocations de moyens / ressources (humains, financiers,
matériels...) pour les activités conformité du service Orange Money
- Assurer la bonne gestion des ressources mises à disposition